Как получить информацию о наследстве, если имуществом управляет посторонний

«Если вы умираете, не уладив свои имущественные дела,

вашими наследниками становятся адвокаты.»

Эдгар Уотсон Хау

Наследственное право в Германии сформировано на основе множества нормативно-правовых актов, среди которых центральное место занимает Гражданский кодекс (Bürgerliches Gesetzbuch, BGB). Им установлено два возможных порядка наследования: по завещанию, а при его отсутствии – по закону. Как и в российском законодательстве, порядок наследования предусматривает наличие нескольких очередей наследников, призываемых к наследованию в порядке очередности – в зависимости от степени родства с усопшим. При этом имеются и существенные различия.

Так, согласно параграфам 1924-1929 BGB, немецкое законодательство предусматривает несколько порядков наследования по закону, в том числе:

первый – потомки наследодателя, то есть дети, внуки и т. д.; дети наследуют в равных долях, а место умершего ребёнка занимают его потомки (§ 1924 BGB);
второй – родители умершего и их потомки (§ 1925 BGB);
третий – бабушка и дедушка умершего и их потомки, т. е. дяди, тёти, двоюродные братья и сёстры (§ 1926 BGB);
четвертый – прабабушки и прадедушки и их потомки (§ 1928 BGB);
пятый и последующие – более отдалённые предки и их потомки (§ 1929 BGB).

Можно заметить, что супруг усопшего не входит ни в одну из очередей наследования – §1931 BGB предусматривает для него специальный порядок. Так, супруг призывается к наследованию в Германии наравне с наследниками первого, а при их отсутствии – второго порядка наследования или с бабушками и дедушками, претендуя при этом не на равную часть в наследстве, а на 25% при наследовании вместе с потомками и на 50% при наследовании с родителями умершего (и их потомками) или его бабушками и дедушками (§ 1931 абз. 1 BGB); при законном имущественном режиме общности прироста (Zugewinngemeinschaft) эта доля увеличивается ещё на четверть (§ 1371 абз. 1 BGB). Если нет ни родственников первого или второго порядка, ни бабушек и дедушек, наследование по закону супруг осуществляет единолично (§ 1931 абз. 2 BGB). Остальные наследники наследуют, как правило, по коленам (линиям): дети наследуют в равных долях, а место умершего занимают его потомки; родители наследуют в равных долях (§ 1924 абз. 3, 4, § 1925 BGB). Каждый наследник может принять наследство или отказаться от него; если он принял наследство или срок для отказа истёк, отказаться от наследства он уже не может (§ 1943 BGB). Срок составляет шесть недель (§ 1944 абз. 1 BGB), а шесть месяцев – если последнее место жительства наследодателя находилось только за границей или наследник в момент начала срока находился за границей (§ 1944 абз. 3 BGB). Данный срок одинаков и для наследования по завещанию, и для наследования по закону. Он начинается с момента, когда наследник узнал об открытии наследства и об основании своего призвания к наследованию; при наследовании по завещанию – однако не ранее объявления завещания наследственным судом (Nachlassgericht) (§ 1944 абз. 2 BGB).

Принимая наследство, наследник окончательно принимает на себя все права и обязанности по наследству, перешедшие к нему уже в момент смерти наследодателя (§ 1922 BGB), и, в соответствии с § 1967 BGB, по общему правилу несёт ответственность по обязательствам наследодателя и своим собственным имуществом. Однако эту ответственность он может ограничить наследственным имуществом, например, посредством управления наследством (Nachlassverwaltung) или процедуры несостоятельности наследства (§§ 1975 и сл. BGB), а если наследства недостаточно – посредством возражения о его недостаточности (Dürftigkeitseinrede, § 1990 BGB). При этом если наследники никак не реагируют, в частности, не отказываются от наследства, то по истечении срока для отказа наследство считается принятым.

В нашу адвокатскую канцелярию достаточно часто обращаются клиенты за юридической помощью по вопросам вступления в наследство как при наличии составленного в их пользу завещания, так и в порядке наследования по закону. Об одном из интересных случаев из нашей адвокатской практики мы расскажем в данной статье. К нам на консультацию пришли два брата, назовём их Дмитрий и Константин. Адвокату нашей канцелярии они рассказали, что три недели назад у них скончался папа. Данное трагическое событие произошло, когда мужчина находился ещё в достаточно молодом возрасте, хроническими или тяжёлыми заболеваниями он не страдал. Смерть наступила скоропостижно из-за сердечного приступа, завещание составлено не было, поэтому наследование происходило в порядке, установленном по закону. В наследственную массу вошло достаточно много имущества, ранее принадлежавшего отцу. Туда вошли и недвижимость, и автомобили, и средства на банковских счетах. В процессе вступления в наследство выяснилась одна удивительная деталь. Оказалось, что усопший примерно за год до внезапной кончины выдал доверенность на управление финансовыми делами своей ассистентке, назовём её Яна. Таким образом, Яна имела доступ к банковским счетам усопшего, могла контролировать и самостоятельно совершать транзакции с использованием денежных средств, хранившихся на счетах отца наших клиентов. Примечательным в этой непростой истории было то, что данная доверенность была выдана на неограниченный срок и не прекращалась при смерти доверителя. Весьма удивлённые такой интересной новостью Дмитрий и Константин сначала самостоятельно попытались получить сведения о текущем состоянии финансовых средств и о порядке управления ими. Они составили письмо Яне, в котором указали, кем они являются умершему и попросили её предоставить выписки со всех счетов отца, находившихся в её управлении, и самое главное, попросили её предоставить отчёт о движениях по счетам отца за определённый период времени до его смерти. За такой логичной просьбой последовал категорический отказ – девушка позвонила одному из братьев, сказала, что особенности её отношений с умершим никого не касаются и предоставлять какую-либо информацию она не собирается, тем более за тот период времени, когда отец ещё был жив. Тогда братья, оказавшиеся перед нелёгким выбором, оставить всё как есть, добиваться ли справедливости самостоятельно или обратиться за помощью к профессионалам, сделали выбор в пользу последнего и пришли на консультацию в нашу адвокатскую канцелярию.

Адвокат Александра Наин, взявшаяся за ведение дела, внимательно выслушав клиентов, разъяснила им, что наследниками они стали уже в момент смерти отца (§ 1922 BGB); для подтверждения статуса наследников, например перед Яной, целесообразно получить свидетельство о праве на наследство (Erbschein, §§ 2353, 2365 BGB), которое, однако, требуется не всегда – банки не вправе настаивать на нём, если право наследования может быть однозначно подтверждено иным образом (BGH, решения от 08.10.2013 – XI ZR 401/12 и от 05.04.2016 – XI ZR 440/15). Затем необходимо выяснить характер взаимоотношений наследодателя и его ассистентки с юридической точки зрения, чтобы понять, за какой именно период времени они имеют право требовать информацию о движениях по счетам их отца. Адвокат пояснила, что если при жизни у отца было право требовать информацию о трансакциях, проводимых по его счетам, то это право перешло по наследству (§ 1922 BGB). А было ли у отца такое право, зависит от правовой природы отношений между ним и его ассистенткой. Тот, кто управляет чужими деньгами, как правило, делает это на основании договора – при безвозмездности на основании поручения (Auftrag, § 662 BGB) – и в этом случае обязан предоставлять сведения, отчитываться (§ 666 BGB) и передать всё полученное (§ 667 BGB). Иное возможно, лишь если речь шла о простой любезности без намерения принять на себя юридические обязательства (Gefälligkeit) или об особых доверительных отношениях, которые судебная практика BGH признаёт, например, между супругами; тогда обязанность отчитываться за прошлое может быть ограничена. Право, которого не было у самого наследодателя, не могло бы перейти и по наследству. В нашем случае речь шла о значительных денежных средствах на счетах, а также ценных бумагах, принадлежавших покойному. Проанализировав личную переписку, а также прочие косвенные доказательства, адвокат нашей канцелярии пришла к выводу о наличии договора на финансовое управление, который был заключён скорее всего в устной форме. Из этого следовало, что девушка была ответственна за разумное и целесообразное использование финансовых активов умершего исключительно в его интересах. А также, она была обязана информировать усопшего о всех, проводимых ею, финансовых операциях. Независимо от этого у наследников есть и собственные права на информацию: к владельцу наследства (Erbschaftsbesitzer) и к каждому, кто завладел вещами из наследства (§§ 2018, 2027 BGB), а также к лицам, проживавшим с наследодателем в одном домохозяйстве (§ 2028 BGB); можно требовать опись имущества или отчёт и, при необходимости, заверение вместо присяги (eidesstattliche Versicherung, §§ 259, 260 BGB), а в суде – путём ступенчатого иска (Stufenklage, § 254 ZPO). Кроме того, наследники могут отозвать доверенность, действующую после смерти доверителя, и запросить выписки непосредственно в банке (§§ 675, 666, 1922 BGB).

Адвокат, не откладывая, взялась за работу. После получения соответствующей доверенности от обратившихся клиентов она приступила к оформлению документов, необходимых для получения свидетельства о праве на наследство. С её помощью были получены свидетельство о смерти отца, собраны документы, подтверждающие родство с умершим, и, наконец, получено свидетельство о праве на наследство (Erbschein). Являясь наследниками уже с момента смерти отца (§ 1922 BGB) и располагая теперь свидетельством о праве на наследство в качестве подтверждения, молодые люди могли запрашивать информацию о состоянии финансовых активов, вверенных в доверительное управление Яне. Адвокат нашей канцелярии от лица клиентов подготовила официальный запрос девушке, затребовав у неё выписки с соответствующих счетов за весь период управления финансовыми активами. К данному запросу была приложена копия свидетельства о праве на наследство, а также копия доверенности, выданной адвокату, на представление интересов Дмитрия и Константина. Как и следовало ожидать, выписки со счетов, а также отчёты об управлении финансовыми активами были вскоре предоставлены в распоряжение наших клиентов. После анализа данных операций, в случае обнаружения каких-либо злоупотреблений или признаков действий мошеннического характера, мы будем и далее сопровождать наших клиентов при защите их прав и законных интересов.

Как упоминалось выше, наследство в Германии (Erbrecht) может передаваться двумя разными способами: по закону и по завещанию. Назначение завещания в том, что оно точно отражает волю наследодателя и позволяет избежать множества недоразумений при вступлении в наследство. При составлении завещания есть достаточно много нюансов, которые обязательно стоит учесть. Поэтому грамотно составленное завещание позволяет избежать споров между наследниками и способствует правильному исполнению воли наследодателя. Адвокаты нашей канцелярии помогут подготовить проект такого документа – удостоверение публичного завещания осуществляет нотариус (§ 2232 BGB, BeurkG), – что позволит избежать нежелательных споров по вопросам наследства в будущем. Кроме того, так как наследственное право является одним из основных направлений деятельности нашей канцелярии, мы оказываем юридическую поддержку в процессе вступления в наследственные права и сопровождаем при решении всех возникающих в юридическом поле вопросов и проблем.

Все права защищены. При копировании и републикации статьи ссылка на первоисточник обязательна.

АДВОКАТСКАЯ КАНЦЕЛЯРИЯ ПРЕДСТАВЛЯЕТ ИНТЕРЕСЫ КЛИЕНТОВ НА ВСЕЙ ТЕРРИТОРИИ ГЕРМАНИИ