Позичайте великими сумами. Так дешевше... (Автор невідомий)
Як пам'ятають багато наших читачів, в одній із наших статей ми розповідали історію двох підприємців і ділових партнерів – росіянина Павла і німця Штефана (імена змінено). Суть історії така: Павло позичив своєму партнеру Штефану, з яким перебував у тісних ділових і майже дружніх стосунках, велику суму, а саме 45 000 євро строком на три роки. Після закінчення строку повернення позики сторони уклали додаткову угоду про продовження строку на наступні півроку. Однак навіть після закінчення додаткових шести місяців сума позики повернена не була, а Штефан перестав виходити на зв'язок. Спираючись на рекомендації ділових партнерів із Німеччини, Павло звернувся до нашої адвокатської канцелярії з проханням допомогти йому отримати законно належну суму. Ознайомившись із письмовою претензією від адвоката нашої канцелярії, Штефан уже не став зволікати з відповіддю і надіслав лист про те, що всю суму боргу він нібито повернув таким чином – загалом 25 000 євро поклав на рахунок Павла в Німеччині, до якого Штефан мав доступ, 10 000 євро – безготівковим переказом на інший рахунок кредитора в Росії, а останні 10 000 євро – готівкою. Водночас версія нашого клієнта була цілком іншою – 15 000 євро додатково були передані Штефану для здійснення угоди з нерухомістю і потім дійсно покладені на рахунок Павла, ще 10 000 євро були покладені Павлом на свій рахунок самостійно, 10 000 євро дійсно були переведені, але в рахунок іншого боргу, який Павло дав в Італії, а готівкою гроші не віддавалися взагалі. Оскільки можливості вирішити спір у позасудовому порядку не передбачалося, ми за дорученням нашого клієнта звернулися до суду для представлення його інтересів. Багатьох документів, які вичерпно підтверджували б передання грошових коштів, не було. Адвокату нашої канцелярії довелося виконати доволі непросте завдання – у ході судового провадження зібрати всі можливі непрямі докази, а також свідчення свідків, щоб довести законність вимог нашого клієнта. У цій статті ми розповімо продовження історії та опишемо деякі подробиці судового процесу, що відбувся.
Важливо знати
Якщо досудова претензія не допомогла, кредитор вправі звернутися до спрощеного наказного провадження (нім. Mahnverfahren) — це швидше і дешевше за звичайний позовний процес.
Ще перед судовим засіданням адвокат зібрав вагомі докази на користь слів нашого клієнта.
По-перше, адвокат отримав і пред'явив суду копії митних декларацій, що свідчили про перевезення Павлом великих грошових сум в іноземній валюті за кордон. Таким чином, із цих декларацій точно випливало, що Павло вивіз до Німеччини спочатку 15 000 євро, а через півроку ще 10 000 євро. Крім того, вдалося також знайти і копію митної декларації про те, що під час вильоту на відпочинок до Італії Павло також вивозив із собою суму, що перевищувала 10 000 євро. Це опосередковано свідчило про те, що під час зустрічей зі своїм бізнес-партнером Штефаном Павло мав при собі великі суми.
По-друге, адвокат отримав усі виписки про рух грошових коштів на рахунку нашого клієнта в Німеччині, до якого Штефан мав доступ. Після отримання виписок і роздруківок стало очевидно, що суми в 15 000 та 10 000 євро вносилися на рахунок із різних банківських карток. Цей факт не залишився поза увагою адвоката і став вагомим доказом того, що принаймні 10 000 євро були внесені на свій власний рахунок самим клієнтом. Крім того, цей факт змусив суддю обґрунтовано засумніватися у правдивості свідчень відповідача.
По-третє, адвокат провів попередню серйозну роботу зі свідками. Важливі свідчення в суді дала дружина Павла Ірина (ім'я змінено). Адвокат детально роз'яснив їй особливості процедури опитування свідка і попросив дівчину спокійно та точно розповісти все, що вона пам'ятає. За допомогою навідних запитань він допоміг їй згадати подробиці зустрічі двох чоловіків в Італії. Деталі, розказані Іриною в суді, стали додатковими доказами правдивості слів її чоловіка Павла. Крім того, адвокатом був знайдений і залучений до справи приятель Павла Іван (ім'я змінено). Він перебував у Німеччині в той час, коли Павло передав Штефану 15 000 євро для внесення застави за купівлю квартири. Хоча Іван під час передання грошей не був присутній, він знав про те, що чоловіки збираються зустрітися для вирішення питання з нерухомістю. Чув він також і про те, що наш клієнт збирається внести заставу за об'єкт нерухомості, а такі перекази завжди здійснював Штефан.
У ході судового засідання адвокат подав суду всі отримані під час підготовки до суду непрямі документальні докази. Крім того, адвокат вказав на підписану між кредитором і боржником додаткову угоду, що свідчила про те, що борг на дату її закінчення повернений не був. Загалом, у свідченнях Штефана містилося доволі багато суперечностей. Усі вони були враховані адвокатом та оголошені в суді. Окрім вищепереліченого, адвокат на судовому засіданні активно ставив запитання свідкині з боку відповідача – дружині Штефана Анні (ім'я змінено). Зокрема, її запитали про те, за яких обставин її чоловік повернув 10 000 євро Павлу, коли саме це було, чи бачила вона самі грошові банкноти, що саме при цьому обговорювали чоловіки. Анна на запитання адвоката відповідала плутано й неоднозначно. Зрештою вона заявила, що під час зустрічі чоловіків у них удома вона бачила на столі повний конверт із логотипом великого німецького банку «Sparkasse». При цьому додала, що була зайнята маленькими дітьми і точно не знає, звідки конверт узявся на столі, що саме в ньому було і чи справді він був переданий її чоловіком нашому клієнту.
Потім, також у ході засідання, була опитана і дружина Павла – Ірина. Як згадувалося вище, за версією нашого клієнта, Ірина була зі своїм чоловіком на гірськолижному курорті, коли Павло передав 10 000 євро Штефану в борг. Ірина розповіла про те, що ще в аеропорту Павло задекларував велику суму грошей, чого раніше, наскільки вона пам'ятає, у туристичних поїздках не траплялося. Потім вона розповіла, що була присутня під час розмови чоловіків у готельному номері, коли відбулося передання грошей. Їй вдалося пригадати подробиці: чоловіки під час розмови сиділи за столом, Штефан англійською мовою розповідав Павлу про майбутні нові проєкти, товста пачка купюр зеленого кольору була передана Штефану в прозорому файлі. Безпосередньо в момент передання грошей Ірина встала з-за столу, але при цьому перебувала в готельному номері, тому бачила, що гроші справді були передані. Тут варто зазначити, що свою розповідь на засіданні суду в Німеччині свідкиня вела російською мовою. Її слова німецькою перекладала перекладачка, яка припустилася двох значних неточностей у перекладі:
·по-перше, фразу свідкині про те, що гроші були передані в прозорому файлі і Ірина могла сама бачити купюри, вона переклала так, ніби гроші були передані в непрозорому конверті;
·по-друге, фразу про те, що дівчина встала з-за столу в момент передання грошей, перекладачка переклала так, ніби дівчина нібито встала і пішла.
На щастя, адвокат нашої канцелярії, який вільно володіє російською та німецькою мовами, вчасно помітив неточності в перекладі, які могли б суттєво вплинути на результат справи. Він втрутився в процес опитування свідка і надав судді відповідні роз'яснення.
Після кропіткої підготовчої роботи, проведеної нашим адвокатом перед судовим процесом, метою якої був захист інтересів клієнта, позитивний результат не змусив на себе чекати. Після ретельного аналізу всіх матеріалів суд ухвалив рішення на користь Павла. Було встановлено, що Штефан справді досі винен своєму позикодавцю велику суму, а саме 45 000 євро. Тому суд у своєму рішенні зобов'язав відповідача виплатити цю суму позивачу з відповідними відсотками за прострочення протягом одного місяця з дати набрання рішенням суду законної сили.
На завершення хотілося б зазначити, що, попри позірну простоту договору позики, ми радимо вам у будь-якому разі під час передання грошей у борг дотримуватися ділового підходу й оформлювати всі необхідні підтверджувальні документи. На жаль, зловживання чи навіть навмисне шахрайство можуть статися як з боку позичальника, так і з боку позикодавця. Вчасно «підстелена соломка» допоможе вам ефективно захистити свої інтереси, якщо справа дійде до суду. Якщо раптом подібна ситуація сталася і у вас, висококваліфіковані та досвідчені адвокати нашої канцелярії чекають на вас для консультації і зроблять усе можливе для відновлення ваших прав і отримання майна, яке вам належить.
Усі права захищені. У разі копіювання та републікації статті посилання на першоджерело є обов'язковим.
АДВОКАТСЬКА КАНЦЕЛЯРІЯ ПРЕДСТАВЛЯЄ ІНТЕРЕСИ КЛІЄНТІВ НА ВСІЙ ТЕРИТОРІЇ НІМЕЧЧИНИ
Усі права захищені. У разі копіювання чи републікації статті посилання на першоджерело обов'язкове.
