«Було б на світі менше простаків, було б менше й тих, кого називають хитрунами та спритниками.»
Ж. Лабрюйєр
Підприємництво за своєю суттю є діяльністю, спрямованою на отримання прибутку, з використанням особистих або позикових коштів. Ця діяльність найчастіше полягає у виконанні якихось дозволених законодавством конкретної країни операцій на ринку робіт, товарів і послуг особою, яка має офіційну реєстрацію як підприємець. Суб'єктами ринку здебільшого є юридичні особи, будь-які взаємовідносини яких між собою і з громадянами потребують документального оформлення у вигляді договору.
Можлива ситуація, коли бізнесмен, який підписав договір, через якісь обставини не виконує його умов і тим самим завдає шкоди в прямому чи товарному вираженні своєму партнеру або споживачеві. У подібних ситуаціях питання може розглядатися крізь призму Кримінального кодексу і тлумачитися як шахрайство в підприємницькій діяльності. Слід визнати, що шахрайство — це витончений і важкодоказовий злочин, що існує в різних формах з давніх часів. Адже потерпілий зазвичай сам передає права на власність або грошові кошти аферистам. І щоб довести факт викрадення, потерпілий також повинен мати на руках достатні докази, які достеменно викривають шахраїв. З погляду кримінального права шахрайство — це заволодіння майном шляхом обману або зловживання довірою. Шахрайство в бізнесі, на жаль, процвітає й нині, як і раніше.
На які хитрощі йдуть зловмисники, щоб скористатися довірливістю, неуважністю чи недбалістю підприємців?
Використання підроблених документів здійснюється шахраями для обманного отримання товарно-матеріальних цінностей від підприємств, які, як правило, мають труднощі зі збутом готової продукції. Основним завданням шахраїв у таких випадках є укладення договору на умовах отримання товарів з відстроченою оплатою. Наразі при використанні цього прийому обману потерпілого дедалі частіше використовуються різні підроблені документи, що вводять в оману щодо реальних умов отримання грошових коштів за товар. Із цією метою використовуються підроблені копії платіжних доручень, гарантій банків, поручительств, акредитивів, векселів. У всіх випадках здійснення обману з використанням підроблених документів шахраї вміло використовують такі суб'єктивні фактори, як незацікавленість низки співробітників комерційних і державних підприємств у ретельній перевірці партнера, надмірну довірливість, недбалість у зберіганні бланків організації, низький рівень захисту сервера компанії та корпоративної електронної пошти. Наприклад, якщо компанія не має власного поштового сервера, а користується безкоштовними сервісами або має власний, але недостатньо захищений сервер, то його можуть зламати зловмисники й «перехопити» важливі листи. Ці ж зловмисники можуть створити видимість того, що компанія бере на себе певні договірні зобов'язання. У підсумку горе-бізнесмен, який потрапив на гачок шахраїв, може опинитися в такій ситуації, що не дочекається обіцяного товару, коли передоплата за нього вже здійснена, або навпаки — відвантажить товар, не отримавши за нього обіцяних за фальшивим договором коштів.
Головним завданням обдуреного підприємця в такому разі є збереження спокою і своєчасне вжиття заходів для захисту порушених прав і законних інтересів. Тут важливо розуміти, що навіть якщо керівник окремо взятої компанії безпосередньо не брав участі в шахрайській схемі, але не вжив достатніх заходів для дотримання компанією необхідних умов безпеки, це є достатньою підставою для притягнення його до відповідальності. Одним із прикладів із нашої різноманітної адвокатської практики є випадок, що стався з нашим клієнтом, керівником фірми з виробництва дозволених у Німеччині сільськогосподарських отрутохімікатів (пестицидів), назвімо його Дмитро. Історія, розказана нашому адвокату Дмитром, не відзначається особливою оригінальністю, проте потребує негайних дій досвідченого адвоката, який спеціалізується на питаннях кримінального права.
Історія клієнта: замовлення від нового партнера та підроблене платіжне доручення
Отже, Дмитро розповів нам, що його фірма існує на ринку вже досить давно, працюючи при цьому на постійній основі з низкою фермерських господарств у Німеччині. Однак до компанії надійшов запит на велике постачання продукції. Дмитро сам вів листування щодо умов майбутнього постачання з деяким Феліксом (ім'я змінено), який представився директором компанії-покупця. Електронною поштою Фелікс надіслав підписану заявку на разове постачання продукції. Не будучи впевненим у надійності нового партнера, наш майбутній клієнт попросив здійснити передоплату за замовлений товар. Фелікс відповів згодою і наприкінці робочого дня в п'ятницю надіслав копію платіжного доручення про здійснення передоплати за товар у повному обсязі. Новий партнер запевнив Дмитра, що головний офіс компанії розташований в Австрії, а постачання потрібно здійснити на одну з ферм у Німеччині. Грошові кошти, згідно зі скан-копією платіжного доручення, було відправлено на рахунок компанії Дмитра в п'ятницю, а надійти вони мали протягом трьох робочих днів.
Здавалося б, усе виглядало досить переконливо — листування велося з корпоративної електронної пошти, Фелікс оперативно відповідав на листи й дзвінки, а також виконав розумні вимоги Дмитра щодо здійснення 100% передоплати. На жаль, відоме прислів'я про те, що «не все те золото, що блищить», виявилося правдивим. Задовольнившись лише копією платіжного доручення, отриманою електронною поштою, і не дочекавшись реального зарахування коштів на банківський рахунок, обдурений бізнесмен дав доручення на відвантаження великої партії товару за адресою, вказаною шахраєм у надісланій ним заявці. На цій ноті настільки успішно розпочата нова співпраця й закінчилася. Фелікс «пішов у небуття», перестав відповідати на численні листи електронною поштою і телефонні дзвінки. Чи варто згадувати, що грошей на розрахунковому рахунку наш клієнт так, на жаль, і не дочекався.
Робота адвоката: претензія і встановлення особи шахрая
За порадою партнерів по бізнесу Дмитро прийшов до нашого адвокатського бюро для отримання кваліфікованої допомоги досвідченого адвоката. Звісно, у цьому разі йшлося про непоправну шкоду для компанії, тим не менш підприємству було завдано значних збитків. Наш клієнт усвідомлював, що напевно не тільки він міг стати жертвою цих шахраїв, «спускати справу на гальмах» у плани керівника компанії, зрозуміло, не входило.
Адвокат, не зволікаючи, взявся за роботу. Як зазвичай у таких випадках, він ретельно вивчив документи, підписані в рамках цієї справи, а також листування електронною поштою. Потім він склав офіційний лист-претензію і надіслав його на адресу партнера, який не виконав зобов'язання. Слід зазначити, що в низці випадків цих дій виявляється достатньо для відновлення порушених прав і законних інтересів наших клієнтів. У цьому випадку такого не сталося — від компанії, що справді зареєстрована і здійснює свою діяльність в Австрії, було отримано відповідь, що переговорів із нашим клієнтом жодним чином не велося, підписана заявка на постачання товару не надсилалася, а співробітник на ім'я Фелікс у них уже близько півроку не працює.
Отже, стало очевидним, що в цьому випадку йшлося про шахрайство, вчинене колишнім співробітником компанії з використанням корпоративної електронної пошти й офіційного бланка підприємства. З одного боку, компанія, від імені якої діяв її колишній співробітник, який використав шахрайську схему для отримання товару без здійснення відповідної оплати за нього, не мала жодного стосунку до цієї злочинної схеми і сама стала жертвою незаконних дій третьої особи. З іншого боку, компанія не дотрималася необхідних заходів безпеки, що дозволило її колишньому співробітнику отримати незаконний доступ до електронної пошти й фірмових бланків юридичної особи.
Стратегія захисту: два паралельні позови
Наразі ми активно готуємося до захисту нашого клієнта і, щойно матимемо достатню доказову базу, плануємо подати два позови:
- у рамках кримінального процесу — проти особи, яка вчинила шахрайську схему й отримала товарні цінності без виконання зобов'язань щодо оплати за них;
- у рамках цивільної справи — проти компанії, недотримання вимог безпеки якою спричинило виникнення у клієнта нашого бюро значної шкоди.
Ми впевнені, що правильні й своєчасні дії досвідченого адвоката забезпечують високі шанси на успіх як у цій, так і в інших подібних справах.
Висновок
У різні періоди часу, а особливо в кризові часи, різко зростає кількість людей, які використовують шахрайські схеми для корисливого особистого збагачення. У чому основний принцип і особливості шахрайства як виду злочину? Насамперед злочинець вводить свою жертву в оману і, користуючись цим, змушує жертву діяти добровільно: підписати контракт, перерахувати гроші, передати майно, права на це майно чи щось інше. І саме ця «добровільність» робить шахрайство дуже небезпечним і дуже болючим видом злочину. Річ у тім, що дуже часто людина, зрозумівши, що її просто елементарно обдурили й провели, навіть не звертається до адвокатів і в поліцію. Їй часто просто соромно за свою «простодушність», або вона впевнена, що вже нічого не можна зробити й довести. Сподіваємося, що досвід роботи в бізнесі наших читачів зможе захистити їх від помилок і не дозволить стати жертвою обману. Якщо ж таке все ж сталося з вами, закликаємо вас звернутися до нашого адвокатського бюро, де, використовуючи наш багатий професійний досвід, вичерпно проконсультуємо і допоможемо обрати найкращу у вашому випадку стратегію захисту.
Усі права захищені. У разі копіювання чи републікації статті посилання на першоджерело обов'язкове.
