Для жительницы российской столицы, Ольги, путешествие в Европу стало незабываемым. Но отнюдь не благодаря достопримечательностям Германии или особой атмосфере немецких городов. С самого момента пересечения границы Ольгу сопровождали полицейские, а на протяжении двух недель окружали лишь стены следственного изолятора. О том, что Ольга находится в «Тюрьме» у нас, в адвокатской канцелярии, узнали из звонка ее сестры. Адвокаты приступили к выяснению обстоятельств дела.

Читать далее...

Мошенничество, связанное с использованием чужих платежных систем и кредитных карт, получило очень широкое распространение в самых различных государствах. При этом наибольшее количество преступлений совершается именно в виртуальном пространстве, так как мировым сообществом устанавливаются строгие гарантии защиты конфиденциальных данных и анонимности в интернете, что, к сожалению, приводит к злоупотреблению некоторыми лицами предоставляемыми им правами. По этой причине одной из приоритетных задач современного общества стало нахождение компромисса между личной свободой и возможностью контроля со стороны государства с целью обеспечения общественной безопасности. Однако на сегодняшний день ни одно из предлагаемых представителями власти решений не является оптимальным, в связи с чем кибер-мошенничество, то есть мошенничество в сфере цифровых технологий (кража паролей, номеров банковских карт, платежных реквизитов, паролей, распространение вирусов с целью взлома компьютерных систем и пр.), по-прежнему набирает обороты, а уровень раскрываемости подобных преступлений остается очень низким.

Читать далее...

В современном обществе, члены которого взаимодействуют друг с другом практически в равной степени, как в реальном, так и в виртуальном мире, только и разговоров, что об интернет-мошенниках. И это вполне объяснимо, так как всемирная сеть, с одной стороны, позиционирующая себя как пространство для самовыражения и гарантирующая анонимным пользователям свободу слова и отсутствие цензуры, с другой стороны, становится ареной для всевозможных мошеннических трюков, обманов и афер. На данный момент обдумываются самые различные международные концепции, которые могли бы при необходимости помочь в идентификации преступника, но при этом не быть использованы в отношении законопослушных граждан, однако пока, ни один проект оптимальным назвать нельзя. По этой причине мы в очередной раз напоминаем нашим читателям о необходимости быть бдительными и задумываться о правовых последствиях совершаемых ими действий.

Читать далее...

К сожалению, стать жертвами мошенников сегодня может стать практически каждый, вне зависимости от возраста, социального положения, жизненного опыта и знания психологии людей. Но в большинстве случаев мошенники нацелены преимущественно на молодое, доверчивое и стремящееся заработать свою копейку поколение.

Наша канцелярия хочет поделиться с Вами очередным случаем, когда возможность получения легких денег оказалась ловушкой.

17-летняя россиянка Юлия (имя было изменено) приехала учиться в Германию в 2014 году в качестве студентки по обмену. Естественно, что в столь юном возрасте своим доходом Юлия еще не обладала, поэтому финансовую поддержку ей оказывали родители. И вот однажды мама нашей клиентки увидела рекламное объявление в интернете о возможности работы в качестве помощника по доставкам. Она передала Юлии указанный в объявлении адрес электронной почты, и Юлия тут же связалась с потенциальным работодателем с целью выяснения деталей относительно условий работы. Спустя буквально несколько часов наша клиента получила подробную информацию о том, что работодателю требуется помощник, который будет получать уже оплаченный клиентом товар, контролировать его качество и пересылать по адресу, указанному работодателем. Юлии данный вариант понравился по многим причинам: во-первых, это прекрасная возможность заработать 25 евро за каждую посылку, не выходя из дома и не отвлекаясь от учебного процесса, во-вторых, работодатель обещал оформить их взаимоотношения с помощью официально подписанного сторонами договор. Кроме того, наша клиентка даже не допускала мысли о том, что в Германии, в стране честных и отзывчивых людей, ее могут каким-либо образом обмануть. Таким образом, практически не сомневаясь, Юлия сообщила фирме-работодателю свои личные данные, необходимые для заключения договора, и получила через некоторое время указанный договор по электронной почте. Наша клиента подписала договор и, убедившись, что все оформлено официально, окончательно успокоилась. Приблизительно через месяц после заключения договора наша клиентка получила первую посылку. Сделав все по полученной от работодателя инструкции, Юлия отправила посылку по, предоставленному ей работодателем, адресу. С последующими посылками наша клиентка работала по такому же сценарию, с работодателем общалась регулярно и отправляла ему необходимые отчеты и подтверждения об отправке соответствующих посылок.

По прошествии 7 месяцев работодатель неожиданно перестал выходить на связь и отвечать на письма Юлии. Оплату за выполненную работу Юлия не получила, поэтому очень расстроилась, поняв, что ее все-таки обманули. Но, к сожалению, это было не самым плохим сюрпризом, который ожидал Юлию.

В марте 2015 года наша клиентка получила вызов в полицию на допрос в качестве свидетеля по делу, которое, на взгляд Юлии, никак с ней не было связано. Дело было открыто по заявлению лица, который должен был осуществить оплату за пересланный ему товар кредитной картой, однако деньги были сняты с карточки без его ведома. Юлия решила, что она были привлечена в качестве свидетеля по данному делу ошибочно, поэтому самостоятельно пошла в полицию и дала показания относительно всего, что было связано с ее деятельностью в качестве помощницы по пересылке товаров. Во время допроса Юлию попросили предоставить следствию все имеющиеся у нее документы, связанные с ее работой. Наша клиентка собрала дома всю имеющуюся информацию и все необходимые документы, намереваясь отправить их в полицию, чтобы помочь следователю, однако сделать этого она не успела. Буквально через несколько дней после допроса к Юлии пришли сотрудники полиции и произвели обыск, изъяв подготовленные нашей клиенткой документы относительно выполняемых ею поручений работодателя.

После проведенного обыска Юлия в полицию больше не вызывалась, никаких документов о проводимом следствии не получала. Вздохнув в облегчением, Юлия, которая к тому времени как раз закончила свою программу обучения, выехала из арендуемой квартиры и вернулась в Россию.

Однако несколько месяцев спустя наша клиентка снова отправилась в Европу. Уже при пересечении границы таможенная служба, изучив ее документы, сообщила Юлии, что она находится в розыске, поэтому в обязательном порядке должна связаться с правоохранительными органами Германии.

Напуганная полученной информацией Юлия незамедлительно связалась с нашей адвокатской канцелярией. Какой-либо актуальной информацией относительно возбужденного дела наша новая клиентка не обладала, кроме того, у нее были изъяты все документы, связанные с ее работой в Германии. Таким образом, для того, чтобы иметь возможность представлять интересы клиента, нашему адвокату пришлось разыскать прокуратуру, в производстве которой находилось дело клиентки, запросить все имеющиеся материалы дела и внимательно их изучить.

Оказалось, что изначально Юлия подозревалась в совершении мошенничества с применением компьютера в соответствии с § 263a Уголовного кодекса Германии (Strafgesetzbuch), затем в совершении подделки документов (§ 267 Уголовного кодекса Германии).

Обладая большим опытом в подобных делах, наш адвокат сразу же нашел необходимые доводы и доказательства того, что клиентка сама стала жертвой мошенников. Он направил прокуратуре обоснование, сделав акцент на том, что Юлия, будучи юной студенткой-иностранкой, действительно полагала, что она выполняет поручения, действуя в рамках заключенного с работодателем соглашения и, естественно, в рамках закона. То, что Юлия подписала договор, контролировала получаемый ею для пересылки товар согласно установленным работодателям правилам, отсылала работодателю отчеты, вела с ним регулярную переписку, а также тот факт, что Юлия незамедлительно явилась на допрос в полицию, предоставила им все необходимые сведения и активно помогала следствию, свидетельствуют о том, что Юлия невиновна.

На основании указанных фактов наш адвокат ходатайствовал о закрытии дела в связи с отсутствием состава преступления. Прокурор согласился закрыть дело на основании § 45 Закона об отправлении правосудия по делам несовершеннолетних (Jugendgerichtsgesetz), не передавая дело в суд, в связи с чем, запись о проводимом в отношении Юлии следствии, должна быть внесена в реестр правонарушений несовершеннолетних (Erziehungsregister), доступ к которому имеют только прокуратура и суды, однако судимой Юлия не считается. Указанная запись будет удалена из реестра после достижения Юлией 25-летнего возраста.

Подводя итог, хотелось бы особенно подчеркнуть тот факт, что выполнение даже несущественных на первый взгляд поручений либо заключение каких-либо договоров с неизвестными Вами лицами может повлечь за собой очень негативные последствия. В связи с этим мы рекомендуем Вам заблаговременно получить консультацию квалифицированного адвоката, который сможет провести анализ необходимых документов, оценить риски и подсказать Вам верное решение.

Все права защищены. При копировании и републикации статьи ссылка на первоисточник обязательна.

В соответствии с § 266b Уголовного кодекса Германии (§ 266b StGB - Mißbrauch von Scheck- und Kreditkarten) злоупотребление возможностями, которые предоставляет кредитная или чековая карта, принуждая владельца карты производить оплату, нанося ему тем самым ущерб, наказывается лишением свободы сроком до трёх лет или денежным штрафом.

Что такое кредитная карта и для чего она предназначена, думаем, известно каждому. Для тех, кому это неизвестно, поясним: кредитная карта – это банковская платёжная карта, предназначена для совершения банковских операций, расчёты по которым осуществляются исключительно за счёт денежных средств, предоставленных банком клиенту в пределах установленного лимита и в соответствии с условиями кредитного договора. Банк устанавливает лимит клиенту, исходя из его платёжеспособности. Кредитная карта может заменять потребительские кредиты и кредиты на неотложные нужды. Главным преимуществом кредитных карт является возможность использования кредита, не отчитываясь перед банком о его целевом использовании. У кредитной карты имеется ещё много преимуществ, о которых мы не станем рассказывать в нашей статье. Мы расскажем о том, чем она не удобна.

Чем большее распространение в мире получает кредитование при помощи банковских карт, тем изощрённее становятся мошенники, которые изобретают всё новые способы для получения лёгких денег. Какими эти способы бывают, Вы, дорогой читатель, можете узнать из сети интернет, где они описаны во всех подробностях. А мы расскажем Вам о том, как жертвой мошенников стал клиент нашей адвокатской канцелярии – назовём его Михаил.

Со слов клиента, они с женой решили обновить мебель в своей квартире. Поехали в магазин, выбрали мебель. Но наличных денег у них не было, а потому они решили взять кредит. Оговорили все условия, подписали договор на 2100 евро. Затем пошли в банк и заключили договор о выдаче им кредитной карты с лимитом 4 тысячи евро. В договоре было указано, что банк переводит на счёт магазина 2100 евро – стоимость мебели и её доставки, а Михаил возвращает банку деньги частями, в размере 87 евро ежемесячно до полного погашения кредита. Михаил сообщил банку банковские реквизиты своего счёта в другом банке, с которого и будут удерживаться деньги, а работник банка сообщил ему, что кредитная карта будет направлена почтой с указанием в письме всех необходимых сведений, в том числе, и пин-код.

Деньги на счёт магазина банком были переведены, новая мебель в квартиру Михаила доставлена, 87 евро каждый месяц с его счёта банком снимались. И все были довольны. Вот только кредитную карту из банка Михаил так и не получил. На вопрос адвоката – почему же Вы не позвонили в банк? - Михаил только пожал плечами – в принципе, в кредитной карте необходимости не было. К концу апреля кредит перед банком был погашен, и Михаил, скажем так, о нём забыл. И только в конце сентября он решил сделать распечатку со своего счёта и выяснить, какая сумма находится на нём. И тут он узнал, что банк продолжает снимать с его счёта ежемесячно по 87 евро и плюс к этому ещё по 120 евро. Михаил позвонил в банк, чтобы выяснить, в чём, собственно, дело – кредит он выплатил почти полгода назад, а удержание с его счёта продолжается. Кроме того, ему не понятно, за что с него банк снимает ежемесячно по 120 евро. Ответ банка, Михаила, мягко говоря, очень удивил. Работник банка заявил, что он – Михаил – пользуется кредитной картой, хотя её лимит уже исчерпан. Михаил сообщил, что никакого письма из банка с кредитной картой и пин-код он не получал и картой не пользовался. Но ему не поверили.

С этой проблемой Михаил пришёл к нам на консультацию. Выслушав клиента, адвокат посоветовал ему подать заявление в полицию о совершении в отношении него мошеннических действий неустановленными лицами. Что же касается действий банка, адвокат порекомендовал клиенту написать туда письмо. Подумав, Михаил решил поручить это адвокату. Изучив представленные клиентом документы, мы подготовили и направили в банк письмо, в котором подробно описали ситуацию, объяснили, что наш клиент кредитную карту от банка не получал, следовательно, не пользовался ею и не терял её. Он не сообщал об этом в банк, потому что ему не было необходимости пользоваться кредитной картой. Единственная цель заключения договора с банком – перечисление денег в магазин. Банк это условие выполнил, наш клиент свои обязательства перед банком исполнил, погасив перечисленную на счёт магазина сумму и проценты по ней. Считаем, что вины нашего клиента нет. Он уже подал заявление в криминальную полицию, где возбуждено уголовное дело в отношении неустановленных лиц, и полицией ведётся следствие. Мы требовали от банка прекратить снятие денег со счёта нашего клиента и вернуть ему сумму 720 евро – именно такая сумма была снята банком со счёта Михаила. Также мы потребовали предоставить нам все выписки и документы о том, кто пользовался кредитной картой, выписанной на имя нашего клиента, и какая сумма была снята по этой кредитной карте. Банк выполнил наше требование и предоставил нам выписки, из которых было видно, что при помощи кредитной карты неизвестными лицами снималось по 1000 евро каждый день; картой пользовались при расчётах в магазинах, на заправочных станциях, приобретались билеты и т.д.. Также банк заявил, если наш клиент предоставит письменное подтверждение, что он не получал кредитную карту и пин-код, они прекратят снимать деньги с его счёта и будут ждать окончания следствия. В зависимости от результатов следствия они вернут нашему клиенту снятую с его счёта сумму, если подтвердится, что его вины нет, и картой незаконно завладели третьи лица. Если же следствие подтвердит, что кредитной картой пользовался наш клиент, то банк подаст заявление в полицию о возбуждении в отношении него уголовного дела по факту совершения мошеннических действий.

Данное клиентом поручение нами было выполнено – нам удалось добиться приостановления снятия банком денег с его счёта. Что же касается уголовного дела и возврата денег, снятых банком – Михаил сказал, что он тоже будет ждать окончания следствия. Он заявил, что за ним нет никакой вины – он кредитную карту от банка не получал и её не пользовался. А потому поручения представлять его интересы по уголовному делу он давать не будет. Пока. Он уверен, что полиция во всём разберётся, и банк вернёт ему его деньги.

Мораль сей истории такова: нельзя быть беспечным, когда дело касается банковских кредитов. Финансовые учреждения умеют считать деньги и всегда стоят на страже своих интересов. Того же мы хотим пожелать и нашим читателям.

Все права защищены. При копировании и републикации статьи ссылка на первоисточник обязательна.